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城投公司融資工作總結（精選11篇）
難忘的工作生活已經告一段落了，回顧這段時間以來的工作成果，你有什么感悟呢？是時候在工作總結中好好總結過去的成績了。那么一般工作總結是怎么寫的呢？下面是小編為大家整理的城投公司融資工作總結，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
城投公司融資工作總結 1
20XX年，在公司經營班子的正確領導下，在相關部門大力支持和熱心幫助下，我團結帶領部門員工，立足本職崗位，較好地完成了本部門的年初計劃工作和領導交辦的其他各項工作任務。為了推進新的一年工作開展，現將一年來的工作匯報如下：
一、加強學習，提高自身素質
20XX年，是深圳康泰生物制品股份有限公司業(yè)務迅猛發(fā)展和非常重要的一年，對于公司的融資工作更是充滿考驗和挑戰(zhàn)的一年。為了提升自己的思想素質和業(yè)務能力，我注重加強學習和鍛煉，始終如一地嚴格要求自己。一年來，我積極參加公司組織的各項學習活動，通過電視、網絡、報紙等方式較為系統地學習和了解了黨和國家的方針政策，進一步提高了自己的思想認識水平和政治理論修養(yǎng)，始終做到在思想、行動上與公司同心同德。為了提升自己的業(yè)務水平，我還不斷加強對當代經濟、管理、科技、法律等方面知識的學習，以拓寬知識層面，更新知識結構。通過學習，我更加熟練掌握了推銷自我的技巧、推介公司的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等，我的組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面有了較大提高，保證了本崗位各項工作的正常運行。
二、緊扣中心，認真履行職責
作為公司融資部經理，尋找銀行資金、滿足公司經營需求是我的主要職責。在工作中，我緊緊圍繞公司的決策部署，立足實際，認真履行崗位職責，取得了實際效果。
(一)銀行融資取得新成效
公司自成立以來以銷售乙肝疫苗為主營業(yè)務，公司銷售業(yè)績良好，每年利潤穩(wěn)固發(fā)展，流動資金充足。20XX年，公司在北京投入巨資建設疫苗產業(yè)化基地。由于擴大了生產經營規(guī)模，公司需要對外融資滿足需求。在融資政策進一步趨緊的大環(huán)境下，公司的融資工作人員克服了銀行信貸政策對于生物制藥行業(yè)融資保持冷漠態(tài)度的實際困難，在公司管理層的正確領導下，迎難而上，在建設銀行、興業(yè)銀行、招商銀行、華夏銀行、中信銀行和寧波銀行等金融機構做了大量的工作，順利完成了公司綜合授信工作，及時解決了公司業(yè)務發(fā)展的所需資金。截止20XX年12月底，今年公司取得綜合授信總額度54500萬元，在20XX年取得農行5000萬元、中信4000萬元，合計9000萬元銀行綜合授信的基礎上新增貸款綜合授信45500萬元，增加幅度505%。目前貸款資金到賬14400萬元，及時保障了北京疫苗生產基地項目建設的資金需求。特別值得一提的是，今年融資部在融資渠道方面勇于創(chuàng)新和開拓，除成功地操作疫苗產業(yè)化項目貸款前提下，還積極開發(fā)資本運作市場，成功從興業(yè)銀行、建設銀行以備用授信的手段得到銀行24500萬元的信托資金，積累豐富的經驗，為整個公司的發(fā)展和建設起到非常重要的作用(詳見附件一：20XX年、20XX年融資授信情況統計表)。
(二)“北京市工業(yè)發(fā)展資金貼息”實現新突破
在考慮融資成本最小化的前提下，公司融資人員在與建設銀行簽署正式貸款合同當月，就以北京民海疫苗產業(yè)化項目分別向北京市工業(yè)促進局、工信部、北京市發(fā)改委申請大額貸款貼息。由于民海公司注冊地址在北京，貸款銀行在異地和民海公司由于還處于建設期，不符合政府補貼要求的“經營情況良好”的硬件條件，在第一次申請中被政府相關部門確定為“貸款貼息不予支持企業(yè)”。在第二次申請中，公司融資人員在管理層的.正確指導下，領會政府高層領導思路，確定主攻方向，明確操作步驟，迎難而上，排除萬難，頂著多方壓力，最終在本年度的最后一批申報項目中通過了民海的貼息申請，直接給公司節(jié)省2500萬元的成本支出，12月29日已經先期到賬620萬元，大大緩解公司未來兩年的資金壓力；同時以此為切入口，打開政府的“貼息”的缺口，保障公司未來使用貸款資金成本的最低化，這也將為公司節(jié)省大量的資金成本。
三、公司規(guī)章制度得到落實
一年來，我按照公司要求，認真貫徹執(zhí)行公司規(guī)章制度，結合工作實際，盡職盡責。一是堅持講原則、講大局，用事業(yè)統一思想，用發(fā)展凝聚力量，通過談心交心等形式，溝通思想，促進了部門成員合心、合拍、合力，創(chuàng)建了心齊、氣順、勁足的工作環(huán)境，帶動了部門工作的創(chuàng)新發(fā)展。二是狠抓制度執(zhí)行。我堅持把嚴格要求、嚴格教育、嚴格管理、嚴格監(jiān)督貫穿于思想、作風、紀律、工作的各方面和各環(huán)節(jié)之中，客觀公正地對待部門員工，不厚此薄彼，不搞遠近親疏，營造了相互協作、同舟共濟、齊心協力的和諧氛圍，增強了部門的凝聚力和戰(zhàn)斗力。一年來，我和部門員工都能認真執(zhí)行公司的各項規(guī)定，沒有發(fā)現一例違法違紀問題。
過去的一年，融資部工作取得的成績來之不易，是公司領導高度重視和堅強領導的結果，是兄弟部門大力支持的結果，也是融資部全體人員團結奮斗、自加壓力和努力拼搏的結果。在此，我向大家表示衷心的感謝！成績凝聚著領導和同事們的支持、鼓勵和幫助，榮譽不僅僅屬于我個人，更屬于我們這個優(yōu)秀的團隊。成績不是終點，而是更高、更新的起點。
隨著公司的發(fā)展壯大，2015年融資部的工作任務艱巨繁重。我們將繼續(xù)在公司的堅強領導下，緊緊圍繞經營管理中心工作，用心想事，用心謀事，用心干事，以更加飽滿的熱情、更加務實的作風，為又好又快地推進公司跨越式發(fā)展作出新的更大的貢獻。
謝謝大家！
城投公司融資工作總結 2
20XX年公司認真貫徹執(zhí)行國家實施積極的財政政策和穩(wěn)健的貨幣政策，圍繞市委、市政府提出的“三爭兩建一跨越”奮斗目標，本著“立足于穩(wěn)，穩(wěn)中求優(yōu)”的工作思路，主動適應經濟金融形勢新變化，順應企業(yè)融資擔保需求，積極實踐“三大行動”，以推進中小企業(yè)快速發(fā)展為己任，以激活銀企關系、破解企業(yè)融資難題為重點，以創(chuàng)新擔保運作機制，完善擔保服務功能為核心，不斷增強擔保內在活力，努力提升擔保經營質效。
20XX年1-6月份，已為99家中小企業(yè)提供擔保貸款44558萬元，比去年同期增加5000萬元，增長12%，解除擔保貸款36460萬元，在保責任余額73064萬元，擔保履約率達到100%，實現擔保業(yè)務收入645萬元，上繳稅收160萬元，申報國家及省級擔保項目資金5500萬元，公司運作已呈現出業(yè)務規(guī)模有序增長，經營業(yè)績不斷攀升，抗風險能力逐步增強，擔保效益日益顯著的良好發(fā)展態(tài)勢，步入了健康發(fā)展的快車道。上半年的工作主要突出在以下六個方面：
一、優(yōu)化擔保結構
1、法人治理結構。依據《公司章程》規(guī)定，3月9日召開了公司換屆選舉會議，選舉產生了新的董事、監(jiān)事、董事長、監(jiān)事會主席，組建了新一屆公司股東會、董事會和監(jiān)事會，構建了符合現代企業(yè)制度要求的基本框架，建立了決策權、執(zhí)行權、監(jiān)督權，既相互獨立又相互配合，有效制衡的運作機制，提高了公司市場化運作程度。
2、股權結構。按照股權相對集中和結構合理原則，對原有股東進行分類歸并，實行股權重組，增大了擔保吸納資本空間，壯大了擔保發(fā)展實力。20XX年5月18日，公司召開了股東大會，通過了增資擴股方案，股東由49家減少到47家，注冊資本由1、5億元增加到2、1元，擴充了擔保資金6000萬元，年融資擔保能力由不足10億元提升到15億元。
現有資本結構為：國有資本10710萬元，占51%；民營資本10290萬元，占49%。突出了國有資本的控股地位和支撐作用。
3、人員結構。公司結合擔保行業(yè)特點，適應擔保管理需要，采取考試和考核相結合方式，堅持品質第一，專業(yè)優(yōu)先的用人原則，擇優(yōu)聘用了七名具有擔保相關專業(yè)職稱和一定從業(yè)經歷的業(yè)務骨干，充實了擔保崗位，同時對所有在崗員工進行集中培訓，提高了業(yè)務人員綜合素質，增強了公司員工的凝聚力和戰(zhàn)斗力。
4、管理結構。一是合理設置部門，明確崗位職責，保證工作相互協調，管理順暢；二是理順管理關系，確定公司管理級次，做到權責分明，責權一致；三是細化管理制度，實施公司制度對于管理過程全覆蓋，促使管理結構間的和諧統一，堵塞擔保管理漏洞。
二、增進銀保合作
1、發(fā)展合作伙伴。20XX年，公司以建立銀保互信共贏機制為切入點，密切同金融機構開展多層次的溝通和交流，增大擔保的融合力和吸引力，強化了雙方合作意愿。目前已同省中行、省農行、省農發(fā)行、武穴農商行重新簽訂了貸款擔保合作協議，同武穴建行、武穴郵政銀行達成了擔保合作意向，同黃岡招商銀行、武漢浦發(fā)銀行的業(yè)務合作正在洽談之中。
2、擴大合作規(guī)模。公司以提升信用等級為突破口，利用公司獲得省示范單位形成的品牌優(yōu)勢，吸引了省級金融機構對公司的極大關注，取得了省級行的擔保入圍資格，并在合作規(guī)模和放大比例上給予了重點支持，擔保授信額度達到11億元，放大比例除武穴農商行保持在5倍不變以外，其余合作銀行均突破到7倍。
3、拓寬合作范圍。根據中小企業(yè)融資量小，期限短，效率高的特點，適應銀行信貸結構調整和信貸產品變化，由單一的流動資金貸款擔保向多品種和品種組合延伸，如貸款擔保、票據擔保、貿易融資擔保、工程履約擔保、企業(yè)十企業(yè)法人貸款擔保等，實現銀保業(yè)務品種對接，服務領域趨同。
4、疏通合作渠道。公司同銀行建立業(yè)務人員信息互通和高管人員工作互訪機制，在平等互利原則下，共推深度合作；減少合作分歧，消除合作障礙，逐步實現銀行見保即貸，放貸提速，達到了“四同”，即調查同步、審批同步、合同同步、資金同步。
三、規(guī)范擔保操作
1、擔保操作制度化。公司結合擔保業(yè)務實際，修改并完善一系列擔保業(yè)務規(guī)章制度，如業(yè)務受理制度、擔保調查制度、風險評估制度、擔保評審制度等，以制度來規(guī)范擔保流程，以制度來細分擔保環(huán)節(jié)，以制度來明確調查評估要點，以制度來健全議事規(guī)則，在各項制度的約束下，全體員工自律地去執(zhí)行，確保了業(yè)務辦理程序順暢。
2、擔保受理公開化。公司設立擔保咨詢電話和開通信息交流平臺，并公開擔保基本條件，增加擔保業(yè)務的透明度，實現與企業(yè)零距離接觸，讓企業(yè)及時準備相關擔保材料，力求企業(yè)依法合規(guī)經營，關注企業(yè)的成長性和稅收貢獻，實行信用一票否決，做到擔保入口從嚴，防止“病從口入”。
3、擔保調查具體化。業(yè)務人員深入企業(yè)實地調查，必須擬訂擔保調查方案，認真執(zhí)行“雙人調查，實地查看，真實反映”原則，選擇內外結合的調查方式，抓住擔保調查核心，即一票（稅票），兩量（物流量和現金流量），三品（產品、人品、抵押物品），四表（水表、電表、工資表、財務報表），全面了解企業(yè)基本情況，承諾對擔保調查的真實性、完整性、廉潔性負責。
4、擔保評審標準化。公司確定擔保評審主要指標并作出具體的評分標準，實行“三級”評審把關，即風控部對擔保調查情況的合規(guī)性、合法性進行審查分析，確保擔保具有可操作性；評審會按照評審標準對擔保項目進行綜合評價，確保擔保風險可控；董事長對擔保項目作出最終決策，確保擔保項目的安全性和效益性相統一。
5、擔保辦理及時化。公司整合擔保業(yè)務辦理程序和手續(xù)，在保證擔保業(yè)務操作獨立性前提下，實行內繁外簡和限時辦結，即從受理申請到出具擔保函不超過十個工作日，力求業(yè)務辦理高效、快捷，確保了銀保手續(xù)對接，貸款資金及時到位。
四、創(chuàng)新擔保模式
1、轉變擔保理念。公司樹立“以誠信為本，以責任為重，以企業(yè)中心”的經營理念，確定“不以贏利為主要目的.，著力培植擔保主體和培育經濟增長點”為服務宗旨，在全力服務企業(yè)中推進擔保業(yè)務的開展，讓企業(yè)真切地感受到公司不僅僅是承擔保證責任，而是實在地輸出一種誠信和服務。
2、釋放擔保功能。一是輸出擔保信用，促使銀企互動交流，填平銀企業(yè)融資溝壑，提升企業(yè)信用等級，讓企業(yè)順利進入銀行準入“門檻”；二是放大擔保資金，撬動銀行信貸規(guī)模，拉動銀行信貸資金向中小企業(yè)傾斜；三是依托融資中介，整合股東企業(yè)閑置資金，在企業(yè)貸款資金得不到及時補充時，促成企業(yè)之間相互調劑，延續(xù)企業(yè)資金鏈條。
3、變革服務方式。一是延伸擔保覆蓋層面，打破擔保對象受企業(yè)規(guī)模和房地產抵押物的制約，只要企業(yè)有產品、有市場、有發(fā)展前景、有一定的社會貢獻，公司都將傾力提供擔保支持，受保企業(yè)已覆蓋到醫(yī)藥化工、機械船舶、建筑建材、商貿服務、農副產品加工等行業(yè)。二是推行擔保服務前移。針對中小企業(yè)融資存在的“先天不足”，利用擔保專行業(yè)優(yōu)勢，主動對企業(yè)進行融資輔導，靈活選擇如房地產、在建工程、待征土地、股權、設備、存貨、應收帳款等行之有效的反擔保措施，幫助中小企業(yè)克服融資抵押“硬障礙”，為企業(yè)量身設計融資方案，提高了中小企業(yè)貸款成功率。三是建立擔保項目儲備，公司對全市中小企業(yè)融資現狀進行調查摸底，了解企業(yè)融資擔保需求，匯集企業(yè)信息數據，將符合擔保基本條件的中小企業(yè)以及市政府確定的重點企業(yè)、重點項目、納稅大戶納入擔保項目儲備庫，實行擔保優(yōu)先受理，并適時向銀行推薦，準確把握企業(yè)用款時間，有的放矢地提供擔保支持。四是公開擔保服務承諾。公司認真落實市委關于優(yōu)化經濟發(fā)展環(huán)境作出的重大舉措，履行“六項”服務承諾：優(yōu)化擔保操作流程，簡化擔保審批環(huán)節(jié)，壓縮擔保辦理時間，降低擔保收費標準，熱情接待擔保客戶，保證擔保工作廉潔。通過兌現服務承諾，公司同企業(yè)建立了和諧的主客關系，共同營造了良好的融資擔保環(huán)境。
五、強化擔保監(jiān)管
1、明確監(jiān)管目標。擔保經營的是風險，公司把強化對擔保全過程監(jiān)管作為防控擔保風險的重要手段，確定風險要素，嚴把風險關口，著力構建“全員參與、內外監(jiān)管、多方聯動、責任追究”的風險防控體系，增強員工的風險防范意識，提高了公司抗風險能力。
2、落實監(jiān)管職責。公司明確各部門作為一個獨立的責任主體，實行源頭控管和過程把關，將擔保監(jiān)管責任層層分解到部門并具體落實到人，建立擔保風險預警機制和定期報告制，實行擔保績效考核。
3、制訂監(jiān)管措施。一是反擔保措施到位，堅持以不動產為主，其它反擔保方式為補充，易于觸動受保人核心利益原則，實行反擔保抵押登記備案制和辦理強制執(zhí)行公證；二是保后巡查經常化，公司業(yè)務人員不定期對企業(yè)進行保后檢查，每月不少于一次，做到“五有”：有經營狀況報告，有財務數據分析，有還款能力評價，有風險排查記錄，有風險應急預案。三是資金流向跟蹤，公司督促企業(yè)在承貸銀行開設資金結算賬戶，簽訂賬戶監(jiān)管協議，掌握企業(yè)賬戶資金流量，確保企業(yè)到期前一個月資金集中到達專戶，準確把握企業(yè)最佳還款時間。
4、部門聯合制裁。公司建立擔保企業(yè)誠信榜，定期向相關職能部門和金融機構通報企業(yè)的不良記錄，并借助職能部門和社會力量加大對失信企業(yè)的處罰力度，必要時采取法律手段強制執(zhí)行。
六、打造擔保品牌
1、整改驗收合格。公司根據鄂政辦第[2012]41號和鄂經信融資[20XX]31號文件精神，對照國家和省監(jiān)管要求進行了認真自查和規(guī)范整改，公司運作情況得到了各級行業(yè)主管部門認可，經考核領導小組驗收認定為合格。
2、成功申報項目。一是申報了國家中小企業(yè)信用擔保資金1500萬元，已順利通過了省級專家評審，上報到工信部和財政部；二是通過了省財政廳對公司的績效評價，申報了省財政20XX年度擔保激勵性專項借款3000萬元；三是享受大別山試驗區(qū)資金扶持政策，申報擔保資金1000萬元。
3、突出擔保效益。公司在注重自身效益提高的同時，追求擔保社會效益最大化。
①以融通信貸來促進銀企之間的資金產生合理流動，幫助中小企業(yè)渡過資金難關，為中小企業(yè)注入資金“血液”，穩(wěn)定和壯大了一批有實力的企業(yè)擴規(guī)，如迅達藥業(yè)、龍翔藥業(yè)、信德紡織等；
②以支持園區(qū)建設來服務招商引資工作，孵化和催生了一批有活力的企業(yè)落戶工業(yè)園區(qū)，如花橋工業(yè)園區(qū)的金合力、田鎮(zhèn)工業(yè)園新區(qū)的融錦化工等；
③以加大對農副產品加工企業(yè)扶持力度來推進農業(yè)產業(yè)化龍頭企業(yè)同農戶+基地對接，激發(fā)農民調整農副產品生產結構，活躍農村經濟，如福康油脂、萬星面業(yè)、大宋食品等。
4、展現公司形象。公司積極參加行業(yè)監(jiān)管部門舉辦的各種活動，加強與同業(yè)間的經驗交流，吸引了省內有關擔保管理部門及多家擔保公司前來考察學習，鞏固了在全省擔保行業(yè)的地位和影響力。
下半年，公司將圍繞市財政局年初確定的擔保工作目標，積極關注國家相對從緊的貨幣政策，分析擔保行業(yè)面臨的現狀，把握擔保發(fā)展機遇，創(chuàng)新擔保思路，拓寬擔保視野，正確處理好防范風險與促進企業(yè)發(fā)展的關系，進一步增強融資擔保能力，充實擔保工作力量，完善風險共擔機制和擔保績效考核機制，確保公司在穩(wěn)健經營中實現快速發(fā)展，為促進武穴經濟社會發(fā)展再創(chuàng)新業(yè)績。
城投公司融資工作總結 3
核心成果：
20xx年，某省會城投公司總資產規(guī)模達184.5萬億元，同比增長8.7%，其中土地資產占比降至2.2%，較上年下降1.3個百分點。公司通過發(fā)行城投債融資8756億元，同比增長4.3%，但凈融資規(guī)模較2021年下降54.2%，融資成本攀升至6%以上，平均融資周期延長至8年。
挑戰(zhàn)與應對：
融資結構失衡：銀行貸款占比仍高達60%，債券融資僅占20%，短期債務占比提升至28.6%，導致現金短債比中位數降至0.4，近九成公司貨幣資金無法覆蓋短期債務。
資產質量優(yōu)化：通過盤活存量土地資產、推進數據資產入表，20xx年數據資產融資規(guī)模達7.5億元，占全國總規(guī)模的53.6%。例如，南京公交集團獲批數據資產融資授信1000萬元，湖北交投集團通過數據資產質押獲1億元銀行授信。
風險管控強化：建立風險預警機制，對投資回報周期超8年的基礎設施項目實施動態(tài)監(jiān)控，避免資金沉淀。20xx年成功規(guī)避因市場波動導致的'融資風險3起。
未來規(guī)劃：
拓展融資渠道，提高債券融資比例至30%，降低對銀行貸款的依賴。
加快數據資產開發(fā)，計劃20xx年數據資產融資規(guī)模突破15億元。
城投公司融資工作總結 4
核心成果：
20xx年，某東部沿海城投公司總資產規(guī)模突破5000億元，凈資產達1900億元，資信等級AAA。公司通過“智慧城市”項目融資取得突破，智慧停車、智慧水務等板塊貢獻融資額超200億元。其中，智慧停車項目覆蓋用戶超46萬，年增值服務收入達5億元。
創(chuàng)新實踐：
數據資產融資：
完成首單數據資產入表，將燃氣泄漏監(jiān)測數據、交通流量數據等打包為數據產品，獲銀行授信5億元。
推出“城市生命線”系統，通過實時監(jiān)測燃氣管網、橋梁等基礎設施，降低事故率30%，獲政策性銀行低息貸款10億元。
供應鏈金融探索：
搭建供應鏈金融平臺，為核心企業(yè)上下游中小企業(yè)提供融資支持，累計發(fā)放貸款50億元，壞賬率低于0.5%。
存在問題：
數據資產定價機制不完善，部分數據產品融資估值偏低。
供應鏈金融平臺覆蓋企業(yè)數量有限，需進一步拓展合作范圍。
改進措施：
引入第三方評估機構，建立科學的數據資產定價模型。
加強與地方政府合作，推動供應鏈金融平臺在全省范圍內落地。
城投公司融資工作總結 5
核心成果：
20xx年1-3月，某中部省份城投公司城投債凈融資額達1796.4億元，同比增長29.6%，其中山東、廣東、江蘇等地融資額超200億元。公司通過“退平臺”政策優(yōu)化債務結構，退出融資平臺名單后，新增融資額度提升20%，融資成本下降至5.5%。
關鍵舉措：
政策紅利釋放：
利用“在發(fā)展中化債、在化債中發(fā)展”政策，爭取地方政府專項債支持，20xx年首批獲批專項債額度50億元。
推動子公司市場化轉型，新設3家產業(yè)投資主體，成功發(fā)行企業(yè)債30億元。
融資渠道多元化：
開展數據資產質押融資，將智慧交通、智慧醫(yī)療等領域數據打包為資產包，獲銀行授信8億元。
探索資產證券化，將持有的一批優(yōu)質商業(yè)地產轉化為REITs產品，融資規(guī)模達20億元。
面臨挑戰(zhàn)：
區(qū)縣級城投債融資額下降15%，需加強對其指導支持。
部分新發(fā)債主體融資貢獻較低，需優(yōu)化運營模式。
下一步計劃：
加大對區(qū)縣級城投公司的扶持力度，推動其通過整合資源提升融資能力。
完善新發(fā)債主體考核機制，提高其市場認可度。
城投公司融資工作總結 6
一、融資規(guī)模與結構
截至20xx年底，某縣城投公司累計完成融資總額53.6億元，其中銀行貸款占比65%（約34.8億元），債券融資占比20%（約10.7億元），財政撥款與土地出讓收入占比15%（約8.1億元）。融資資金主要用于市政道路、橋梁建設、老舊小區(qū)改造等公益性項目，以及部分經營性資產開發(fā)。
二、主要成果
重點項目保障：通過融資支持，完成市政道路擴建12條，總里程45公里；新建橋梁3座，改善區(qū)域交通網絡；改造老舊小區(qū)8個，惠及居民5000余戶。
融資渠道拓展：成功發(fā)行企業(yè)債券2支，募集資金8億元，期限5-7年，利率低于同期銀行貸款基準利率0.5-1個百分點，降低融資成本約400萬元/年。
資產盤活：通過土地儲備與開發(fā)，實現土地出讓收入6.2億元，其中30%用于反哺城市建設，形成“土地開發(fā)-資金回籠-再投資”的良性循環(huán)。
三、存在問題
融資結構單一：過度依賴銀行貸款與債券融資，社會資本參與度低，20xx年社會資本投入僅占融資總額的.5%（約2.7億元），且多集中于商業(yè)地產項目。
償債壓力增大：截至20xx年底，公司負債總額42億元，資產負債率78%，其中3年內到期債務占比達60%（約25.2億元），短期償債壓力突出。
項目收益不足：公益性項目占比高，僅15%的項目能實現收支平衡，其余需依賴財政補貼，影響公司持續(xù)融資能力。
四、改進方向
優(yōu)化融資結構：加大PPP模式推廣力度，吸引社會資本參與城市更新、污水處理等項目，計劃20xx年引入社會資本不低于5億元。
創(chuàng)新融資工具：探索數據資產質押融資，利用智慧停車、智慧醫(yī)療等領域數據資產，爭取20xx年完成首單數據資產融資，規(guī)模1-2億元。
提升項目收益：對經營性項目實行“市場化運作+政府補貼”模式，確保項目內部收益率（IRR）不低于5%，增強自身造血能力。
城投公司融資工作總結 7
一、數據資產融資突破
20xx年，公司依托智慧停車、智慧交通等領域積累的數據資源，完成首單數據資產入表，獲得銀行授信1億元，利率較傳統融資低0.8個百分點，節(jié)省財務費用80萬元/年。截至20xx年12月，全國城投平臺數據資產融資規(guī)模達13.9億元，其中該公司貢獻占比7.2%（約1億元），位居行業(yè)前列。
二、區(qū)塊鏈技術應用
20xx年，公司聯合區(qū)塊鏈技術企業(yè)，試點發(fā)行數字債權憑證，以砂資產轉讓合同產生的應收賬款為底層資產，設立分期融資項目，規(guī)模不超過6.8億元，期限12-24個月，預期年化收益率6.5%。該項目通過引入另一家城投公司擔保及財政局背書，增強信用等級，吸引投資者認購。
三、融資成效
成本降低：數據資產融資與區(qū)塊鏈融資的綜合成本較傳統模式下降1-1.5個百分點，20xx-20xx年累計節(jié)省財務費用超200萬元。
效率提升：區(qū)塊鏈融資項目從立項到資金到位僅需15個工作日，較傳統融資縮短50%以上。
風險分散：通過多元化融資工具，降低對單一渠道的'依賴，20xx年銀行貸款占比降至55%，債券融資占比提升至25%，數據資產與區(qū)塊鏈融資占比20%。
四、挑戰(zhàn)與對策
合規(guī)性風險：區(qū)塊鏈融資面臨資金流向監(jiān)管、底層資產透明度等問題，需加強與監(jiān)管部門溝通，確保符合《區(qū)塊鏈信息服務管理規(guī)定》等政策要求。
技術門檻：數據資產評估、區(qū)塊鏈平臺運維需專業(yè)團隊支持，計劃20xx年引進數字化人才不低于10人，提升技術實力。
市場認知度：投資者對數據資產、區(qū)塊鏈融資的接受度仍需培養(yǎng)，需加強宣傳推廣，20xx年計劃舉辦投資者交流會不少于3場。
城投公司融資工作總結 8
一、融資渠道多元化
傳統融資：銀行貸款30億元，債券融資12億元，財政資金5億元，占比分別為56%、22%、9%。
創(chuàng)新融資：數據資產融資2億元，區(qū)塊鏈融資4.8億元，供應鏈金融1億元，占比分別為4%、9%、2%。
社會資本：通過PPP模式引入社會資本8億元，參與污水處理、垃圾焚燒等項目，占比15%。
二、項目收益分析
公益性項目：總投資40億元，需財政補貼15億元，收益率-5%至0%。
經營性項目：總投資25億元，實現收入30億元，收益率8%至12%，其中智慧停車、數據服務類項目收益率超15%。
PPP項目：總投資8億元，政府付費10億元，內部收益率（IRR）6%，滿足社會資本回報要求。
三、未來規(guī)劃
擴大數據資產融資：2026年計劃將數據資產融資規(guī)模提升至5億元，占創(chuàng)新融資的50%。
深化區(qū)塊鏈應用：探索區(qū)塊鏈在供應鏈金融、資產證券化等領域的應用，2026年實現區(qū)塊鏈融資占比超15%。
提升項目收益：通過“投資-建設-運營”一體化模式，確保經營性項目收益率不低于8%，公益性項目財政補貼占比降至30%以下。
城投公司融資工作總結 9
一、融資規(guī)模與結構
截至20xx年12月，全國城投公司數據資產融資總規(guī)模達13.9億元，其中地方政府平臺公司融資金額占比53.6%，達7.5億元。以南京公交集團為例，20xx年3月獲批某銀行數據資產融資授信1000萬元，成為數據資產質押融資的典型案例；湖北交通投資集團則通過數據資產入表，取得某銀行1億元授信，單筆融資規(guī)模突破億元級。
二、融資模式創(chuàng)新
數據資產質押融資：城投公司以交通流量、停車數據等高價值數據資產作為質押物，與金融機構開展質押貸款業(yè)務。例如，南京公交集團將公交運營數據脫敏處理后，形成標準化數據產品，通過第三方評估機構定價，最終獲得授信。
數據資產收益權融資：以數據資產未來使用收益為基礎，采取收益權轉讓或質押形式融資。湖北交通投資集團將高速公路通行數據、服務區(qū)消費數據等打包，通過收益權質押模式，實現融資規(guī)模擴張。
數據資產證券化：部分城投公司探索將數據資產轉化為標準化證券產品。例如，某城投公司將其持有的智慧停車數據資產進行證券化，發(fā)行規(guī)模達5000萬元，融資成本較傳統債券降低1.2個百分點。
三、實施效果
融資成本優(yōu)化：數據資產融資平均利率為4.8%，較傳統銀行貸款（平均6%以上）降低1.2個百分點，顯著降低財務費用。
資產流動性提升：通過數據資產入表，城投公司資產周轉率提升15%，貨幣資金覆蓋率（貨幣資金/短期債務）從0.4提升至0.6，短期償債能力增強。
業(yè)務模式轉型：數據資產融資推動城投公司從“土地財政”向“數據財政”轉型。例如，哈城投集團通過智慧停車數據運營，年增值服務收入達2億元，占總收入比重從5%提升至15%。
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一、融資規(guī)模與結構
截至20xx年3月，全國城投債凈融資總額達1796.4億元，同比增長29.6%。其中，山東、廣東、江蘇三地城投債凈融資額均超200億元，顯示區(qū)域經濟活力復蘇；但區(qū)縣級城投債融資額同比下降12%，反映地方財政壓力與債務管理政策收緊。
二、融資渠道拓展
債券市場：20xx年下半年以來，新增城投平臺超100家，發(fā)行城投債總額541.7億元。例如，某省級城投公司通過發(fā)行10年期企業(yè)債，融資規(guī)模20億元，利率4.5%，較同期銀行貸款成本低0.8個百分點。
銀行貸款：盡管政策收緊，但部分城投公司通過提級審批、流動貸款新增等方式緩解流動性壓力。例如，某市城投公司通過與政策性銀行合作，獲得10年期項目貸款15億元，利率4.2%，用于智慧城市基礎設施建設。
非標融資：信托、融資租賃等非標融資占比從2019年的25%下降至20xx年的.10%，融資結構逐步優(yōu)化。例如，某城投公司通過資產證券化盤活存量資產，發(fā)行規(guī)模8億元，融資成本較信托貸款降低2個百分點。
三、面臨挑戰(zhàn)
融資成本上升：受宏觀經濟環(huán)境影響，20xx年城投公司平均融資成本達6.2%，較20xx年上升0.5個百分點。例如，某省城投公司因違規(guī)融資被處罰后，融資成本上升至7%，財務負擔加重。
監(jiān)管趨嚴：20xx年全國超100家城投公司因違規(guī)融資被處罰，信息披露不透明、財務報表造假等問題頻發(fā)。例如，某城投公司未披露關聯交易信息，導致投資者損失超5000萬元，被監(jiān)管部門責令整改。
區(qū)域分化加劇：東部地區(qū)城投公司融資環(huán)境優(yōu)于中西部，例如江蘇、浙江兩省城投債發(fā)行規(guī)模占全國總量的40%，而東北地區(qū)發(fā)行規(guī)模占比不足5%。
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一、數字化轉型成效
數據資產積累：全國七成以上省級行政區(qū)組建省級數字產業(yè)主體，推動城投公司數據資產積累。例如，上海城投通過智慧水務系統，年采集數據量超10億條，形成高價值數據資產池。
融資模式創(chuàng)新：數據資產融資類型包括質押融資、知識產權質押、收益權融資等。例如，重慶城投集團通過智慧工地數據資產質押，獲得銀行授信5000萬元，融資期限3年，利率4.6%。
業(yè)務場景拓展：智慧停車、智慧醫(yī)療、智慧農業(yè)等領域成為城投公司“掘金”重點。例如，南京城建集團通過智慧停車管理平臺，接入路內泊位5萬個，年停車服務收入達3億元，較傳統模式增長50%。
二、未來發(fā)展方向
政策支持：20xx年政府工作報告提出“在發(fā)展中化債、在化債中發(fā)展”，預計城投融資政策將進一步放寬，例如放寬償還利息、新增額度等限制，為融資提供更大靈活性。
技術驅動：人工智能、區(qū)塊鏈等技術將提升數據資產評估與定價效率。例如，某城投公司引入AI算法，將數據資產評估時間從7天縮短至2天，評估成本降低30%。
供應鏈金融：地方城投可通過搭建供應鏈金融平臺，發(fā)掘新業(yè)務領域。例如，某城投公司聯合金融機構，為上下游企業(yè)提供應收賬款融資服務，年融資規(guī)模達10億元，支持中小企業(yè)發(fā)展。
三、風險應對建議
加強風險控制：建立融資風險評估體系，對項目財務狀況、市場前景、政策環(huán)境等進行全面評估。例如，某城投公司在項目融資前，通過風險評估避免市場波動導致的融資風險。
完善信息披露：建立健全信息披露制度，及時、準確披露財務狀況、融資活動等信息。例如，某城投公司通過定期發(fā)布審計報告，增強投資者信心，融資成本降低0.5個百分點。
優(yōu)化融資結構：平衡長期資金與短期資金比例，降低財務風險。例如，某城投公司通過發(fā)行長期債券置換短期債務，短期債務占比從40%下降至25%，流動性壓力顯著緩解。
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