銀行自查報告1

時間：2023-04-24 11:41:05 自查報告我要投稿

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銀行自查報告1

　　在現在社會，報告的使用成為日常生活的常態，其在寫作上具有一定的竅門。寫起報告來就毫無頭緒？以下是小編整理的銀行自查報告1，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行自查報告1

　　為促進信用社提高存款業務內限制度建設的規范及有效性，加強服務收費管理案件防控，切實提高存款業務管理水平，實現業務可持續發展，根據市聯社通知及要求，派出了3個檢查小組對基層網點綻開了全面的存款業務自查，檢查業務筆數58500筆，涉及金額達29250萬元。結合我社日常駕馭狀況，此次明確了自查重點項目，并對自查詳細狀況進行了仔細分析，現將有關事項報告如下：

　　一：印、證的管理

　　此次對我社39個網點的檢查,未發覺長期不用未上繳封存的業務用章;無存在運用和保管重要業務印章的人員同時保管相關業務單證的狀況;無人員變動未經主管領導批準,未辦理交接.登記手續的現象;印章名稱完全合規合法。

　　二：大額款項支付管理

　　這次對全縣網點的業務憑證進行了部分抽查,柜臺大額支付都實行了分級授權和雙簽制度,每筆大額支取款項都進行了身份證聯網核查,且預留了有效身份證件復印件，授權主管及社主任都是按流程進行審查.，特大交易都進行了報備審批，經辦人員對大額交易都進行了登記，保證了存款人的信息真實完整。

　　三：特別業務的處理

　　對于存款的凍結.查詢和扣劃等業務，我社各網點都是根據有關法律.行政法規受理和辦理的，這次抽查到掛失業務56筆，掛失當事人證件都通過公安部門聯網核查系統進行核查；操作人員都嚴格根據授權規定辦理，不存在違規授權辦理存款掛失的狀況。

　　四：會計核算

　　存取款業務賬務處理無亂用會計科目狀況，暫未發覺賬外吸儲，賬外運營的問題；嚴格執行了日均存款統計制度；會計檔案管理都合規達標。

　　五：帳戶管理

　　各類存款賬戶都嚴格執行了開銷戶制度；存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規有效的，存款開立都實現了實名制，對全部有效證件都進行了嚴格的審查.對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都進行了久懸，余額為零的進行了銷戶，有效賬戶機構信用代碼證發放率100%.新農保批量開戶資金都進行了嚴格管理，實行了日對賬制。

　　六：存款利率執行狀況

　　我社存款利率都是根據人民銀行現行利率執行，存款的結息.付息都是根據國家利率管理制度執行的，應付利息都是按季剛好計提，存款利息都進行了精確無誤的計付。

　　七：案件防控工作

　　我社各網點都成立了平安防范小組，對柜臺業務操作人員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業務穩步經營，管理.防范工作打下了良好的基礎。

　　八：重要空白憑證的管理

　　我社各網點都是根據重要空白憑證進行管理和運用的，管理流程已經全面覆蓋各個環節，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫.登記.領用.銷號.作廢等手續，會計主管按時定月對重要空白憑證進行了盤底查庫制度.以上僅僅是我社對存款業務自查的一部分，另外還對收費管理.核算及安保措施等都進行了全面的自查，雖然暫未發覺問題，但并不代表以后不會發生任何違規紕漏，所以我社將接著把持現有制度及防范措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存款業務管理，不斷提高服務水平，確保我社存款資金平安和穩步增長！

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